初心者でも安心！資産形成に役立つ「目標設定と運用プラン」の立て方ガイド

こんにちは♪( ´▽｀)
投資歴4年・45歳の資産形成ブロガーです！
今回は、前回の「投資信託の選び方」に続くステップとして、『目標設定と運用プランの立て方』についてお届けします♪

「なんとなく積み立ててるけど、ゴールがよくわからない…」
そんな方、多いのでは？(・Д・)ノ

でも実は、投資は「目的」があってこそ本領を発揮します！
今日は、初心者さんでもスッと分かるように、
目標設定からプラン作りまで、やさしく＆楽しくご紹介していきます♪

資産形成と一言でいっても、何のためにお金を増やしたいのか？が人によって違いますよね。

まずは「何のため？」を明確にすることが超大切！
目的があると、迷ったときにブレずにいられます(｀・ω・´)

目的が決まったら、次にどれくらいのお金が必要なのか？、そしていつまでに必要か？をはっきりさせましょう。

たとえば…
老後資金で「65歳までに3,000万円」ほしい場合：

と、逆算して考えることができるんです♪

【お金のうんちく】
日本人の金融資産の平均は1,800万円ほどですが、
中央値はたったの500万円なんです！（2023年データ）
→ 「平均」に惑わされず、自分の目標を大事にしましょう！

ここで大事なのが「どんな商品を選ぶか」ではなく、
「どんなスタイルで運用するか」。

基本のポイントは以下の通り♪

短期の目標（例：5年以内の車の購入） → 債券や定期預金で安全に！
中長期の目標（10年以上） → 株式・投資信託で成長性を狙おう！

投資に「絶対安全」はありません(>_<)
だからこそ、「どれだけリスクを取れるか」も考慮しておくことが必要！

【小ネタ】
FIREを目指す人の年間貯蓄率はなんと平均40〜60％！
一般的な日本の貯蓄率（平均約8%）と比べて驚きですよね…！

プランを作っても、人生は変化します。
結婚・子育て・転職など、節目ごとに運用プランの見直しは必須！

年に1回、以下のようなチェックをオススメします♪

目標があるだけで、投資がもっと楽しく、意義のあるものに変わっていきます！
「なんとなくNISAやってます〜」の人と、
「65歳までに1,000万円貯めたい！」と決めてる人では、モチベーションも全然違いますよね♪

次回は「リスクとリターンのバランス」について、さらに深掘りしていきますね！
お楽しみに(*^▽^*)ノ

ゴールがあればブレない！資産形成に効く「目標設定＆運用プラン」の立て方【初心者向け】