かしこく目指そう！資産形成の「目標設定と運用プラン」完全ガイド【初心者向け】

こんにちは！このブログの筆者、45歳・投資歴4年のまだまだ勉強中の投資好きです(๑•̀ㅂ•́)و✧
今回は資産形成を進めるうえで欠かせない「目標設定」と「運用プラン」の立て方を一緒に学んでいきましょう♪

まずは「目的」を明確にしよう！🎯

なんとなく貯めるのではなく、“いつまでに何のためにいくら必要か”を明確にすると、資産形成の方向性が定まります！

このように目標額×期間で逆算するのが基本です⏳

目標が決まったら、次は「どの資産にどれくらい投資するか」を考えましょう！

一般的には、年齢＝債券比率のバランスがオススメとされています（例：45歳なら債券45%、株式55%）

例えば老後資金として、65歳までに2,000万円貯めたい場合、20年で割ると年100万円。
毎月に直すと約8.3万円。ちょっと高い…と感じたら、まずは「つみたてNISAや企業型DC」の非課税制度を活用して積立額を最適化していきましょう！

運用プランは一度決めたら終わりではなく、年に1回くらいは見直すのがオススメ！
市場の変動やライフスタイルの変化に合わせて、資産配分を調整（リバランス）しましょう。

2025年現在、インフレの影響で日用品の価格がじわじわ上がっています…
つまり「現金で寝かせておくだけでは損」な時代！
だからこそ、目標を定めた上での「運用」はますます重要になっています( •̀ᄇ• ́)ﻭ✧

資産形成の基本は、「目的を明確に」「現実的なプラン」「継続と見直し」です！
最初から完璧じゃなくても大丈夫(＾▽＾)/
私もまだまだ学びながらなので、コメントや質問などで一緒に知識を深めていけたら嬉しいです♪

それではまた、次回の記事でお会いしましょう〜！